ЦБ разработал правила оценки риска отмывания денег

Банк России подготовил поправки в закон, которые помогут ЦБ проверять банковских клиентов на предмет риска отмывания денег. ЦБ намерен запустить единую межбанковскую платформу «Знай своего клиента» по проверке клиентов, платформа заработает в конце 2021 г. – начале 2022 г. Платформа позволит оценивать благонадежность компаний с учетом проводимых ими финансовых операций, отмечает РИА Новости. Банковских клиентов поделят на три группы – красную, желтую и зеленую. Клиентов из красной зоны отрежут от банковского обслуживания. Кредитные организации смогут сосредоточить свое внимание именно на сомнительных клиентах, у банков исчезнет необходимость в применении значительной части мер при выявлении незначительных и технических рисков, пояснили в ЦБ. Кроме того, поправки направлены на снижение уровня вовлеченности кредитных организаций в проведении сомнительных операций. Новая платформа поможет снизить нагрузку на добросовестных предпринимателей, подчеркнули в ЦБ.